Закон Грешема

НЕЛЕПАЯ ОШИБКА ИЛИ УМЫШЛЕННАЯ ПОДМЕНА ПОНЯТИЙ И ПЕРЕДЕРГИВАНИЕ ФАКТОВ? ЧАСТЬ II – ЗАКОН РУБЛЯ



Если вы искренне заблуждаетесь насчет того, что деньги и валюты это одно и то же, то вдумайтесь в эту фразу: «Цифровая вода». Или в эту: «Бумажная вода». Попробуйте мысленно представить себе цифровую или бумажную воду. Как вы считаете, может быть вода цифровой или бумажной? Нет. Цифровыми и бумажными могут быть только обещания воды, но не сама вода.

Вместо слова «вода» вы можете подставить в эту фразу любое другое слово. Это позволит вам представить себе, как вы едите бумажный или цифровой шоколад. Или как вы пьете бумажное или цифровое пиво. Или как вы используете для производства бензина бумажную или цифровую нефть. Или как ваш дом подключен к бумажному или цифровому электричеству.

С деньгами ситуация точно такая же. Никаких цифровых или бумажных денег нет и в принципе быть не может. Фразы «Бумажные деньги» и «Цифровые деньги» - это только неубедительные попытки очередной подмены понятий от лукавого. Цифровыми и бумажными могут быть только обещания денег - расписки на деньги, валюты и так далее, но не сами деньги. Потому что как 300 лет назад, так и сегодня деньги – это только золото и только по весу денежного металла. А все остальное – это только обещания денег, данные кем-то или на бумаге, или в виде цифрового машинного кода.


Продолжая обсуждение ошибочности Закона Грешема, начатое в первой части, отдельно следует подчеркнуть, что у денег нет и в принципе не может быть никакого денежного достоинства - смотрим пункт 3. Денежное достоинство может быть только у валют. У денег же есть только их относительная ценность – смотрим пункт 6. Из которого вытекает, что «ценность» любого объекта (включая деньги) никем не назначается, а определяется рынком.

При этом выражаться эта рыночная ценность денег (золота по его весу) может не только любых валютах, но и в любых товарах. Например, в нефти. Однако ценность денег, выраженная в товарах или валютах, является так называемым «обратным курсом». Потому что на практике и в условиях настоящих рыночных отношений чаще всего применяется так называемый «прямой курс», то есть, выражение в деньгах ценности всех остальных товаров и всех валют. Пример прямого курса: цена 1 доллара США в текущий момент равна ценности 0,025 грамма золота. То есть, цена каждой 1000 долларов США на текущий момент составляет 25 грамм золота или 0,8 унции золота, если вам так удобнее.

Обратите внимание, в межбанковской системе SWIFT золото - это валюта, со своим кодом валюты - «XAU». Что отражено в утвержденном перечне кодов валют ISO 4217, в котором записаны коды таких валют, как Евро (код EUR), Доллар США (код USD) и так далее. Но что интересно: являясь всемирно признанной валютой, золото в перечне валют ISO 4217 не имеет никакого валютного номинала! Из чего вытекает, что ценность золота как денег и как единственной действительно международной валюты не определяется никаким денежным достоинством по указу, выраженным в любой национальной валюте мира. Ценность золота как единственной действительно международной валюты определяется только чистотой и весом самого золота как универсального товара, то есть денег.

Верно ли утверждение о том, что золото является одновременно и деньгами, и валютой? Да. Потому что валюта - это обещание денег. Золото как валюта играет роль обещания самого себя в форме уже исполненного денежного обязательства. Поэтому золото с его ценностью, определяемой только по чистоте и весу металла, является и деньгами, и валютой одновременно.

Правы ли те, кто утверждают, что золото - это не валюта, а просто товар? Нет, они не правы, так как противоречат даже той долларовой системе SWIFT, которую они, таким образом, пытаются защищать. В системе SWIFT золото значится как валюта.

Те, кто утверждают, что золото - это не деньги, а просто товар были бы более правы только в одном случае. Если бы они не забывали произносить в своем утверждении всего одно уточняющее, но неотъемлемое слово: «универсальный». После чего это утверждение приобретает нелепый вид и звучит так: золото - это не деньги, а просто универсальный товар, то есть... деньги! Выбросив из формулировки слово "универсальный", эти представители церкви свидетелей доллара пытаются представить золото таким же «просто товаром», как и все те товары, которые не хранятся во всех банках мира в качестве именно денежных резервов.

Теперь, когда мы с помощью истории и логики опровергли закон Грешема в его общепринятой редакции, приведем формулировку этого закона к логически и экономически правильной форме.

Итак, правильная редакция закона Грешема–Коперника должна звучать следующим образом: «Плохие валюты вытесняют хорошие валюты».

Далее мы возьмем на себя такую смелость и немного поправим Грешема с Коперником, исключив из их формулировки такие не экономические термины как «Плохой-Худший» и «Хороший-Лучший». Мы заменим их экономическими определениями, наиболее точно отражающими суть описываемых в законе явлений. После чего, этот закон будет звучать так: «Менее ценные валюты вытесняют из обращения более ценные с точки зрения рынка валюты». Добавим к полученному важное дополнение от Роберта Манделла и получим: «Менее ценные валюты вытесняют из обращения более ценные с точки зрения рынка валюты, если они имеют одинаковую цену».

И наконец, немного поправим Манделла, чтобы прийти к итоговой и наиболее верной формулировке этого экономического закона: «Менее ценные с точки зрения рынка валюты вытесняют из обращения более ценные с точки зрения рынка валюты, если они имеют одинаковый валютный номинал».

Почему мы использовали в уточненной формулировке закона термин «валютный номинал», а не «валютное достоинство» или «денежное достоинство»? Потому что валюты, не обеспеченные деньгами (золотом), никакого отношения к деньгам (к золоту) не имеют. И, следовательно, никакого денежного достоинства такие валюты иметь не могут. Денежное достоинство возникает у валюты только тогда, когда эта валюта обеспечена деньгами – золотом. То есть, только тогда, когда валюта достойна гарантированного обмена на золото. Валюты, не обеспеченные деньгами (золотом), никакого денежного достоинства не имеют. Такие валюты могут иметь только валютное достоинство. С различиями между понятием «валютное достоинство» и «денежное достоинство» не все так просто. Есть смысл разобраться с этим вопросом отдельно и более детально, для чего нам потребуется запастись некоторым терпением.

Итак, дадим экономическое определение понятию «Достоинство» в отношении валют.

Денежное достоинство валюты – это способность валюты быть гарантированно обмененной на деньги (на золото) в определенном и неизменном объеме по весу денежного металла и в любой момент времени.

Валютное достоинство валюты – это способность валюты быть гарантированно обмененной на корзину благ (на товары, работы и услуги) в определенном неизменном объеме по ценности этих благ и в любой момент времени.

Таким образом, когда мы говорим «Денежное достоинство», мы подразумеваем способность валюты с определенным указом валютным номиналом, быть обменянной на определенное, гарантированное и неизменное во времени количество денег. То есть, мы говорим о валюте, достойной обмена на определенный вес золота. Что подразумевает возможность обмена этой валюты на определенный и гарантированный объем золота по весу, как сегодня, так и через 5, 10 или 20 лет.

Когда мы говорим «Валютное достоинство», мы подразумеваем неспособность валюты с определенным указом валютным номиналом, быть обменянной на определенное, гарантированное и неизменное во времени количество денег (золота по его весу). Но при этом мы подразумеваем способность валюты с определенным указом валютным номиналом, быть обменянной на определенное, гарантированное и неизменное во времени количество благ. То есть, мы говорим о валюте, достойной обмена на определенный объем благ. Что подразумевает возможность обмена валюты на определенное и гарантированное количество благ (товаров, работ и услуг) как и сегодня, так и через 5, 10 или 20 лет.

Таким образом, валютное достоинство – это изначально признак валюты, не обеспеченной золотом. То есть, это признак такой валюты, которая обеспечена не деньгами как универсальным товаром, а другими товарами и благами, но в определенных и гарантированных во времени пропорциях ценности.

Сформулируем этот признак.

Валютное достоинство – это соответствие друг другу во времени двух составляющих:

1. Назначенного чьим-то указом неизменного во времени валютного номинала самой валюты;

2. Неизменной во времени ЦЕННОСТИ этой валюты относительно неизменного во времени объема корзины рыночных благ - товаров, работ и услуг.

Из чего вытекает, что у современных валют нет не только денежного достоинства, но валютного достоинства тоже. Почему? Потому что современные валюты не обладают вторым признаком из определения понятия валютного достоинства. После 1978 года ЦЕННОСТЬ валют относительно благ перестала быть величиной, неизменной во времени. Это значит, что валюты определенного указом номинала перестали быть достойны обмена на неизменный во времени объем корзины рыночных благ - товаров, работ и услуг. То есть, валюты утратили свое валютное достоинство. У современных валют нет ни денежного, ни валютного достоинства. После 1978 года все валюты утратили признак носителей ценности во времени. Современные валюты сохранили от прежних валют только одним признак - свой назначенным чьим-то указом валютный номинал.

Само понятие «валютное достоинство» после 1978 года оказалось уничтожено. Уничтожение понятия «валютное достоинство» происходило постепенно - в период с 1971 по 1978 год.

Сначала, в 1971 году, США в одностороннем порядке отказались от своих Бреттон-Вудских обязательств по обеспечению долларов деньгами - золотом по его весу. Спустя 7 лет, в 1978 году, эта навязанная миру со стороны США так называемая Ямайская валютная система была закреплена де-юре. С тех пор ценность всех мировых валют против корзины благ стремится во времени к нулю. По этой причине все современные валюты, не обладающие ни денежным, ни валютным достоинством уже невозможно использовать во времени ни как меру стоимости, ни как средство накопления богатства. Давайте это подчеркнем отдельно: невозможно использовать в качестве меры стоимости и средства накопления богатства то, что с течением времени стремится к нулю.

Прародителями валют являются расписки на деньги - на золото. Поэтому валюта - это не просто обещание денег. Очень важно понимать, что валюта - это обещание определенного и гарантированного количества денег, которое с течением времени остается неизменным.

Обратите внимание: валюта - это обещание определенного и постоянного во времени количества денег. А псевдовалютный суррогат - это обещание неопределенного и неизвестного объема денег или благ, который с течением времени стремится к нулю.

Можно с натяжкой отнести к валютам обещания не самих по себе денег, а непосредственно тех благ, которые можно в обмен на эти деньги получить. Но сегодня в мире нет валют, которые являются обещаниями неизменного во времени количества денег или благ. Сегодня мы используем вместо валют какие-то извращенные псевдовалютные суррогаты во главе с долларом ФРС. Если рассматривать ценность мировой корзины псевдо валютных суррогатов во времени, то ценность всей этой корзины против корзины товаров и прочих благ постоянно стремится к нулю. Следовательно, эти суррогаты во времени не являются обещанием денег, не являются обещанием благ, не являются мерой стоимости и не являются средством накопления богатства. Единственный признак, оставшийся у современных суррогатов в качестве наследства от настоящих валют, - это их назначенный по указу валютный номинал. В связи с чем сегодня правильнее говорить не о валютном достоинстве доллара как главного валютного суррогата, а о его валютном бесчестии.

Фактически так называемая Ямайская валютная система уничтожила в 1978 году само понятие валют как обещаний неизменного во времени объема денег или благ. То, что мы сегодня называем валютами, на самом деле валютами не является.

Чтобы скрыть от общества Ямайскую подмену валют на псевдовалютные суррогаты, был придуман термин «Плавающие курсы валют». Который на самом деле должен звучать как «Тонущие курсы валютных суррогатов». Потому что плавают курсы этих псевдовалютных суррогатов только относительно друг друга. Относительно же реальных благ в виде корзины товаров работ и услуг ценность корзины всех мировых валютных суррогатов постоянно снижается - тонет. Что приводит к постоянному росту объемов этой мировой псевдовалютной суррогатной массы. При этом темпы роста мировых объемов псевдовалютной суррогатной массы значительно превышают темпы прироста реальных благ в мире. И это является тенденцией. Стремление ценности мировой суррогатной псевдовалютной массы к нулю мы называем «инфляция». Нам внушают, что инфляция – это хорошо, потому что инфляция якобы способствует развитию экономики. Но это ложь. Потому что стремление к нулю ценности псевдовалютной суррогатной массы является причиной стремления к нулю уровня жизни и благосостояния большинства жителей мира. Что в свою очередь убивает потребительский спрос, который является фундаментом для бизнеса в частности и для экономики в целом.

Выше мы назвали Ямайскую валютную систему «так называемой». Это не случайность. Потому что Ямайская система де-факто уничтожила все валюты мира, - как обещания неизменного во времени количества денег. Или благ, которые за эти деньги можно получить. Давайте подумаем над этим: Ямайская система, которую мы, по внушенной нам через СМИ привычке, называем «валютной», де-факто и де-юре заменила все мировые валюты на псевдовалютные суррогаты. Ни один из этих суррогатов валютой по определению не является. Поэтому логически правильное и наиболее точно отражающее истину название этой системы должно звучать так: Ямайская антивалютная система.

Будем считать, что с тонкостями терминологии, подменами понятий и передергиванием фактов мы разобрались. Это означает, что теперь мы можем вывести новый экономический закон для того вида толкования, в котором была допущена грубая логическая ошибка разными уважаемыми господами.

Вспомним описанный в первой части обсуждения процесс вытеснения всех худших денег все более и более лучшими деньгами, что происходило в виде постепенного перехода от плохих денег в виде камушков с дырочками и ракушек к наиболее хорошим деньгам. И что в итоге привело человечество к самым лучшим с точки зрения рынка деньгам – к золоту. Золото по его весу (как хорошие и наилучшие деньги) с течением времени вытеснило из рыночного обращения все иные, худшие виды и формы денег.

Теперь мы можем вывести новый закон, но не для валют, а именно для денег.

Назовем этот закон, законом Рубля и сформулируем его так: «Хорошие деньги вытесняют плохие деньги».

Снова, как и ранее, исключим из формулировки неэкономические термины и заменим их экономическими определениями, наиболее точно отражающими суть описываемых законом явлений. В результате чего мы получим окончательную формулировку Закона рубля:

«Более востребованные рынком деньги всегда вытесняют из обращения менее востребованные рынком деньги, независимо от их относительной ценности».

Почему именно закон рубля? Потому, что слово «рубль» происходит от русского глагола «рубить». Отрубленная от слитка или монеты часть серебра или золота определенного веса являлась в древней России деньгами и называлась рубль. Никакого денежного или валютного достоинства на этих рублях не было. Рубль – это изначально просто отрубленный кусок денежного металла определенного веса.

Пока на рублях не было отчеканено никакого назначенного указом валютного номинала (денежного достоинства), закон рубля действовал безотказно. Рубли оценивались по весу денежного металла и были настоящими хорошими деньгами. Как хорошие деньги, рубли вытесняли из обращения все другие - более плохие деньги. Но как только рубли стали чеканить и обозначать на них назначенное указом валютное достоинство, эти рубли из денег превратились в валюту. И как на валюту, на них стал действовать тот самый закон Грешема–Коперника «о валютах», редакцию которого мы только что изменили и привели в логическое соответствие с экономической и исторической реальностью.

Поэтому в части именно денег, а не валют слово «рубль», идеально подходит для использования в названии этого экономического закона о деньгах.

Вывод: Закон Грешема верен только относительно валют и в корне неверен относительно денег. Закон Грешема ошибочен относительно денег точно так же, как верен в отношении денег противоположный ему закон – Закон рубля.

Dmitry Kalinichenko
источник